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海发医药骗贷细节:就在医药冒充医院员工盖假章确认虚假债权

信托圈的一桩迷案终于有了眉目。

12月1日,中国裁判文书网更新的一份刑事判决书,揭开了一家失联的福建医药企业与金融机构往来的部分细节。

此前澎湃新闻系列调查报道,2017年至2018年间福建海发医药科技股份有限公司(福建海发医药)利用对福建医科大学附属协和医院(下称福建协和医院)的应收账款做抵押,向多家信托公司融资,涉案金额至少达18.84亿元。2019年5月,海发医药实控人失联,海发医药无力回购,构成实质违约,多家金融机构受此牵连。

该案件经多场法庭混战,演变成一场“萝卜章”罗生门。金融机构中又是否有人内外勾结 ?是海发医药合同诈骗,还是金融机构尽调失责?

郑州高新技术产业开发区人民法院近日判决,海上丝绸之路医疗控股集团有限公司总裁助理林威参与骗取中原信托融资款2.5亿元,被判处有期徒刑5年,而林威原系中国对外经济贸易信托有限公司(下称外贸信托)高级信托经理,2017年6月从外贸信托离职。

福建海发医药成立于2002年5月13日,实际控制人为薛钰和谢文海(另案处理)。林威任职的海上丝绸之路医疗控股集团有限公司系福建海发医药的子公司,实际控制人也是薛钰和谢文海。

自2014年起,薛钰伙同谢文海,以福建海发医药为依托,雇佣张凯、李长付、陈宇、周君丽、唐昊、黄建芳(另案处理)、被告人林威等人,虚构福建海发医药对福建协和医院的巨额债权,采用制作虚假财务数据和医药购销合同、违法开设并控制冒充的协和医院农行对公账户、安排专人在协和医院冒充该院工作人员对虚假债权进行盖章确认等方式,骗取金融机构工作人员信任海发公司对协和医院的债权真实存在,进而对其融资放款。

2017年10月,经林威等人介绍,中原信托接洽并考察海发公司对协和医院应收账款融资项目,由张凯、李长付、陈宇伪造福建海发医药财务报表、药品销售清单、购销合同、药品目录等材料。

2018年8月31日,中原信托与海发公司在福州市签订了《应收账款转让及回购合同》、《购买及回购相关要素确认凭证》等协议,与薛钰及谢文海签订了《保证合同》。

当日,周君丽带领中原信托工作人员及公证人员到协和医院八楼会议室,由唐昊冒充福建协和医院财务处副处长金昌平、由黄建芳冒充福建协和医院办公室干事赵志毅,在相关合同上加盖伪造的协和医院公章对债权进行确认。

2018年9月7日,福建海发医药根据中原信托随机抽取的2笔应收账款进行回款测试的要求,利用其控制的福建协和医院农行公户向中原信托指定账户转入应收账款测试款人民币10.61万元和97.28万元。

2018年9月,中原信托发起信托计划募集资金,同年10月17日、10月26日、11月2日,福建海发医药分5笔将8750万元打款至中原信托指定账户,用于投资次级信托受益权。

中原信托分别于10月17日、10月26日、11月2日,分5笔向福建海发医药指定账户转款3.5亿元。2018年12月19日,福建海发医药向中原信托转款355万元用于支付利息,后福建海发医药无力还本付息。

经审计:福建海发医药收到融资款为3.5亿元,扣除福建海发医药自己认购资金、支付应收账款测试款、信托保障基金、本金及收益等后,给中原信托造成的损失为250721353.33元。

法院认为,林威明知谢文海等人虚构对福建协和医院应收账款债权,仍推动、促进融资项目的完成,骗取中原信托融资款,数额特别巨大,并收取福建海发医药使用涉案资金支付的分成294.31万元,其中自留30万元,其行为已构成合同诈骗罪,被判处有期徒刑5年,并处罚金人民币20万元。

从法院公布的执行裁定书来看,涉案信托公司都申请了强制执行,不过由于涉及刑事案件,执行未果,这个案子也给投资人敲响了警钟。

一方面,从入局的信托公司来看,受骗的都是外地信托公司,其中还有三家央企信托,而这三家央企信托近几年规模扩张非常快,存在项目审核不严的问题;

另一方面,这个项目关键人物林威,原本是外贸信托高级信托经理,其通过信托人脉关系和专业知识,钻了信托公司风控的漏洞,如何防范内部风险,值得信托公司深思。

posted @ 20-12-11 12:19 作者:admin 点击量:

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